為什麼要帳戶? 帳戶是指銀行或郵局嗎? 要填的很仔細嗎? 很多網友會詢問我這些問題, 我想底下就跟大家介紹一下, 帳目的設定方式和目的.

設定帳戶的目的

我自己在使用時, 因為想知道自己信用卡刷了多少, 銀行還有多少錢, 而偷藏的私房錢增加多少呢?所以目的是:
1. 了解目前各帳目的餘額是多少
2. 隨時清楚信用卡負債了多少錢
3. 記錄某筆消費是用什麼方式消費的
所以, 如果您也需要這些訊息, 那就趕緊來設定自己的帳戶吧!

設定帳戶說明

首先, 進入到我的設定裡的帳戶設定

 

接下來, 您看到目前所屬於您的帳戶清單, 如果要修改或刪除, 則請點選各帳戶後面的 修改 和 刪除 按鈕, 如果要新增一帳戶, 請點選 新增帳戶 按鈕

當點選 新增 帳戶後, 則進入 帳戶編輯的畫面, 其中:
a. 帳戶名稱: 自己認得的帳戶名稱就可, 建議不要太長
b. 類型: 這部份很重要, 因為未來不同的帳戶將有不同的功能, 目前各分為,
              1.現金- 就是皮包裡的, 沒有放在銀行的.
              2.信用卡 - 搭配實際的信用卡, 可了解信用卡的使用記錄
              3.金融帳戶 - 主要針對 銀行或郵局, 代表定存或活存的帳戶
              4.虛擬帳戶 - 就是虛擬的,暫時性的 隨您定義.(比如, 向人借錢, 跟會...)
              5.理財帳戶 - 僅針對 股票, 基金 兩種 投資理財用的帳戶.
c.起始金額: 就是剛開始記帳時的帳戶餘額,(理財帳戶類型無法設定起始金額)
d.內容: 就是帳戶的備註
e.幣別: 此帳戶的錢幣單位
 f.狀態: 可以關閉或隱藏不再使用的帳戶.

 

若要調整帳戶顯示的順序, 則先點選[調整順序] 按鈕

接著滑鼠左鍵點選要移動的帳戶後, 可以拖動到別的位置上

當帳戶順序調整好後, 請點選儲存順序, 這樣就可以記錄下來了.

貼心建議

1. 帳戶不要設太多, 自己會很亂的. 常用的帳戶可以單獨設定, 而不常用的帳戶可以統一用一帳戶代表.
2. 帳戶類型和幣別設定後, 就無法更改了, 要細心點喔!
3. 帳戶如果被記帳使用了, 如消費, 收入, 轉帳 等有指定某一帳戶, 則此帳戶就無法刪除了.